בתהליך משמעותי כמו מימון משכנתא לדיור, חייבים מידה משמעותית של ראפור. הראפור מאפשר הבנה מעמיקה של היועץ בתיק ובנשוא התיק הספציפי, ומהווה גורם מכריע בפתיחות ונוחות הלקוח להציג את צרכיו, העדפותיו וחששותיו מהליך הייעוץ, לכן ההיכרות כאן היא לא נימוסית גרידא אלא חלק בלתי נפרד מהתוכן המקצועי של הייעוץ. החלק המשמעותי של ההיכרות יעסוק בתפיסות הכלכליות של הלקוח ובמודל הכלכלי שלו, הידע הזה ישמש אותנו לאפיון ראשוני לשם דיוק תמהיל המשכנתא שנרצה להציע ללקוח.